Wanneer komt het geld uit de eerste voorraad weer vrij?

Volg één doos van bestelling tot ontvangst van het geld

Schrijf de datum op waarop jij de leverancier moet betalen, wanneer de producten gebruikt of verkocht kunnen worden en wanneer het geld van de klant echt binnenkomt. Een kasbetaling, een uitbetaling door een bestelplatform en een factuur aan een zakelijke afnemer kennen verschillende betaalmomenten. KVK legt werkkapitaal uit aan de hand van onder meer voorraad, debiteuren en kortlopende schulden. Gebruik de formele berekening met passende begeleiding voor de volledige balans. Voor je eerste oriëntatie is het al waardevol om te zien welke deelpost in de eerste weken geld vraagt.

Reken de inkoopdagen afzonderlijk door

Stel dat je op dag één zesduizend euro voor een levering betaalt. In de eerste week wordt de helft van de voorraad verkocht. De opbrengst van dat deel bedraagt in het eenvoudige voorbeeld vierduizend euro, maar de zakelijke klant betaalt op dag dertig. Op dag vijftien is opnieuw drieduizend euro aan inkoop nodig. Als er tot dat moment uit deze cyclus niets is ontvangen, is cumulatief negenduizend euro betaald. De factuur van vierduizend euro helpt pas bij de kaspositie wanneer het bedrag ontvangen is. Btw, andere verkopen en kosten laten we hier buiten om de timing te kunnen volgen.

Zoek de minst dure wijziging in de cyclus

Misschien kan de leverancier kleinere hoeveelheden leveren zonder ongunstige voorwaarden, of kan het verkoopkanaal sneller uitbetalen. Zoek eerst uit wat werkelijk onderhandelbaar is binnen de formule. Kleinere orders kunnen hogere transportkosten of meer ontvangstwerk veroorzaken. Betaling vooraf vragen aan iedere klant kan weer gevolgen hebben voor het soort opdrachten dat je binnenhaalt. Zet per optie het concrete betaalmoment en het effect op de bedrijfsvoering naast elkaar. Een verschoven leveranciersbetaling lost de onderliggende behoefte niet op als de volgende voorraadronde er onmiddellijk achteraan komt.

Vraag bij de formule naar een normaal én een traag verkoopritme

Gebruik een voorraadartikel dat echt bij het toekomstige concept hoort en vraag hoe snel een nieuwe ondernemer aanvult wanneer de verkoop rustig begint. Kijk naar seizoensinvloed, minimale bestelgrootte en eventuele retourrechten. Vraag een financieel adviseur de gevolgen voor de volledige liquiditeitsbegroting en financieringsbehoefte te beoordelen. Houd de buffer voor privé en de middelen voor bedrijfsvoering uit elkaar. Met deze informatie beoordeel je beter of de voorgestelde startinvestering ook de periode tussen de eerste factuur en de tweede levering kan dragen.

Vragen voor het vervolg

• Moet de volgende levering betaald zijn vóór de eerste klant betaalt?
• Welke kleinere bestelhoeveelheid is echt toegestaan?
• Hoe verandert de kaspositie bij een trage eerste verkoopmaand?

Bronnen

• Werkkapitaal · Kamer van Koophandel